Ви отримали від Ощадбанку повідомлення
Ось деякі питання, які можуть у Вас виникнути, та відповіді на них:
Чому я маю повідомляти Банку максимальний обсяг фінансових операцій (находжень) на місяць?
Відповідно до Постанови Правління НБУ від 05.09.2023 №110 «Про затвердження змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу», запроваджено нові вимоги, відповідно до яких клієнт має повідомити Банку очікувану суму надходжень на всі рахунки та картки.
Мета впровадження вимог – запобігти відмиванню доходів, які були одержані злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
Як порахувати обсяг фінансових операцій (находжень)
Слід визначити максимальну суму в гривні, яку очікувано отримати на всі картки та рахунки (поточні, кредитні, депозитні - в гривні та іноземній валюті) сукупно у Ощадбанку впродовж календарного місяця.
Якщо очікуються надходження в іноземній валюті, то слід зазначити еквівалент таких сум у національній валюті згідно з курсом НБУ на час подачі інформації.
При плануванні максимальної суми очікуваних надходжень не слід враховувати обсяг переказів між власними рахунками, що відкриті в Ощадбанку.