S.W.I.F.T. – з рахунку на рахунок

Ощадбанк перший на фінансовому ринку України, хто підключився до SWIFT GPI.

SWIFT-платежі іноземної валюти фізичною особою за/із-за кордон/у можуть здійснюватися за неторговими операціями, які не пов’язані з підприємницькою діяльністю.

Підходить для оплати закордонних покупок, бронювання готельних номерів, оплати навчання, відпочинку, лікування, страхування, внесення членських внесків тощо, а також грошових переказів близьким та знайомим.

SWIFT-платежі фізичні особи можуть здійснювати як без відкриття поточного рахунку, у сумі, що в еквіваленті не перевищує 400 тис. грн. в один операційний/робочий день (без підтвердних документів), так і з використанням поточного рахунку (в т. ч. з використанням платіжної картки), у сумі, що перевищує в еквіваленті 400 тис. грн.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану» від 24 лютого 2022 року № 18, зі змінами, наразі дозволена відправка переказів в іноземній валюті за межі України на такі цілі (мета переказу):

• на оплату лікування в медичних закладах в іноземній державі;
• на оплату транспортування хворих на лікування за кордоном;
• на оплату навчання та стажування в навчальних закладах в іноземній державі та витрат пов’язаних із ними;
• на оплату витрат, пов’язаних зі смертю фізичних осіб за кордоном (транспортні витрати і витрати на поховання);
• на оплату, пов’язану із виплатою аліментів;
• перекази фізичними особами-нерезидентами іноземної валюти, купленої за кошти, одержані в разі загибелі військовослужбовця.

До неторгових операцій відносяться:

• платежі у вигляді процентів за кредитами (позиками)
• платежі у вигляді дивідендів за корпоративним правами, процентних доходів за цінними паперами та інших доходів (прибутків) за об'єктами інвестиційної діяльності, що не пов'язані з їх відчуженням, продажом, ліквідацією, зменшенням статутного капіталу
• платіж у вигляді процентів, нарахованих за коштами на поточних, вкладних (депозитних) рахунках
• операції з оплати праці, виплати стипендій, пенсій, аліментів, державної допомоги, матеріальної допомоги, допомоги родичів, благодійної та гуманітарної допомоги, виплат і компенсацій, уключаючи виплати з відшкодування шкоди, заподіяної працівникам унаслідок каліцтва, професійного захворювання або іншого ушкодження здоров'я, пов'язаних із виконанням ними трудових обов'язків, жертвам політичних репресій, жертвам нацистських переслідувань, членам їхніх родин і спадкоємцям, відшкодування за страховими випадками, виплати премій, призів, успадкованих коштів, коштів за договорами дарування
• виплати на підставі вироків, рішень, ухвал і постанов судових органів, а також слідчих та інших правоохоронних органів
• оплата витрат, пов'язаних зі смертю фізичних осіб за кордоном (транспортні витрати і витрати на поховання)
• операції з оплати платежів, що мають обов'язковий характер, іноземним судовим, слідчим, арбітражним, нотаріальним та іншим повноважним органам (уключаючи сплату податків, зборів та інших обов'язкових платежів) в іноземних державах, витрат іноземних адвокатів у разі порушення судових або кримінальних справ за кордоном
• оплата зборів (мита) за дії, пов'язані з охороною прав на об'єкти права інтелектуальної власності, уключаючи оплату послуг, які надаються патентними відомствами інших країн, і послуг патентних повірених за кордоном
• оплата фізичними особами лікування в медичних закладах в іноземній державі, а також оплата транспортування хворих на лікування за кордоном
• оплата фізичними особами навчання і стажування в навчальних закладах в іноземній державі, витрат пов'язаних із ними
• оплата фізичними особами участі в міжнародних симпозіумах, семінарах, конференціях, конгресах, виставках, ярмарках, культурних і спортивних заходах, а також інших міжнародних зустрічах, що відбуваються на територіях іноземних держав
• оплата фізичними особами літератури та передплатних видань, що видаються за кордоном
• оплата витрат, пов'язаних із відрядженням за кордон
• платежі, пов'язані з прийняттям спадщини
• платежі на утримання дипломатичних представництв, консульських установ України за кордоном та іноземних держав в Україні, представництв міжнародних та іноземних організацій, представництв іноземних банків та представництв юридичних осіб – нерезидентів в Україні, які не займаються підприємницькою діяльністю (інші операції, пов'язані з функціонуванням цих установ)
• операції з виплати авторських гонорарів, премій, призів та інших виплат за використання об'єктів права інтелектуальної власності фізичних осіб
• оплата фізичними особами продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності, що набуваються в нерезидентів за кордоном для власного споживання
• операції фізичних осіб у разі оформлення виїзду таких осіб за кордон на постійне місце проживання
• платежі на виконання зобов'язань за укладеними договорами з юридичними особами – нерезидентами стосовно відшкодування таких витрат, здійснених ними на користь фізичних осіб – резидентів, які тимчасово перебувають за межами України, як оплата праці або інших витрат, пов'язаних із виконанням ними професійних обов'язків
• оплата вступних, членських внесків до міжнародних організацій або інших юридичних осіб – нерезидентів
• на підставі Е-ліцензії (індивідуальна ліцензія в електронній формі, що видається Національним банком України фізичній особі для здійснення нею валютної операції) отриманих з метою виконання власних зобов’язань перед нерезидентом за договором страхування життя/розміщення коштів на власному рахунку за межами України/здійснення інвестиції за кордон

Підтвердні документи:

Підтвердні документи повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до сплати, призначення платежу.

Підтвердні документи, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо міжнародними договорами, у яких бере участь Україна, не передбачено інше. Документи, складені іноземною мовою (крім оригіналів документів, викладених російською), мають бути перекладені на українську мову, переклад має бути засвідчений нотаріально або перекладачем, який є штатним працівником АТ «Ощадбанк».

Легалізація документів:

Документи, видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо міжнародними договорами, у яких бере участь Україна, не передбачено інше. Ці документи можуть бути засвідчені згідно із законодавством країни його видачі, перекладені на українську мову (крім документів, викладених російською мовою) та легалізовані в консульській установі України, або засвідчені в посольстві відповідної держави в Україні та легалізовані в Міністерстві закордонних справ України, або засвідчені шляхом проставлення апостиля, передбаченого статтею 4 Гаазької конвенції, що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів, від 05.10.61р. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

Правильність перекладу документів з однієї мови на іншу засвідчується нотаріально, якщо нотаріус знає відповідні мови. Якщо нотаріус не знає відповідних мов (однієї з них), переклад документа може бути зроблено перекладачем, справжність підпису якого засвідчує нотаріус (Закон України «Про нотаріат», Інструкція про порядок вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затверджена наказом Міністерства юстиції України від 03.03.2004р. №20/5) або перекладачем, який є штатним працівником АТ «Ощадбанк».

Якщо підтвердні документи викладені іноземною мовою, до банку подається їх переклад на українську мову, засвідчений нотаріально або перекладачем, який є штатним працівником АТ «Ощадбанк». Документи, складені російською мовою, не підлягають перекладу на українську мову, а також ті, текст яких викладено іноземною мовою з одночасним його викладенням українською (російською) мовою.