Фінансовий моніторинг

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23 березня 2022 року № 60^[1] у разі проведення клієнтами фінансових операцій з унесення коштів готівкою з метою їх зарахування на поточний рахунок клієнта - фізичної особи в розмірі, що дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень^[2], Банкам забороняється здійснювати видаткові операції (видавати кошти в готівковій формі, проводити їх переказ, інші видаткові операції) за рахунками клієнтів - фізичних осіб із коштами, до отримання документів, що необхідні Банку для встановлення джерел походження готівкових коштів.

Виняток становлять зарахування на:

1. рахунки Збройних Сил України для надання допомоги Збройним Силам України та спеціальний рахунок, відкритий Національним банком України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України;

2. поточний рахунок Міністерства соціальної політики України, відкритий в Національному банку України для благодійної допомоги та забезпечення підтримки найуразливіших категорій населення;

3. рахунки банків України для придбання облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації" на первинному ринку клієнтами, що не належать до категорії високого ризику.

З метою повідомлення клієнта про обмеження видаткових операцій з коштами в разі ненадання клієнтом на вимогу Банку документів або відомостей, необхідних для встановлення джерел їх походження йому на підпис надається інформаційне повідомлення щодо обмеження видаткових операцій (форма якого наведена нижче).

_{[1] «Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану»}

_{[2] або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну за офіційним курсом НБУ до іноземних валют 400 тисяч гривень}